央视315点名的大案告破了!逮捕80人 几个月狂赚30多亿!

1评论 2019-06-26 17:10:53 来源:证券时报网 新股民学会一招3天大赚22%!

在不到8个月内,“甜兔”背后的集团诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元,非法获利31.41亿元,尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元。借款逾期后,她只好拆东墙补西墙,在“甜兔”客服的推销、引诱下,又从“雏鹰”“闪电虎”等平台处借钱。

  听说过“714高炮”吗?

  有一类小额网贷被称作“714高炮”。“714”指贷款周期一般为7天或14天,“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。

  “甜兔”便是其中之一。表面是菜谱类APP,实际是一个贷款超市。在不到8个月内,“甜兔”背后的集团诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元,非法获利31.41亿元,尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元。日前,甘肃省兰州市破获一起特大网络套路贷犯罪案件,其中披露的数据令人震惊。

  8个月内非法获利31.41亿元

  去年11月,兰州市公安局民警李刚在例行网络巡查时发现,一款名为“甜兔”的APP下载页面中,有大量评论称其为“骗子软件”,且该软件在苹果、安卓平台各大应用商店中均能检索到,下载量巨大。

  “下载页面的功能描述,是各类菜谱。而我下载安装之后,发现是一个‘网贷’超市,有很多诱导机主借钱的入口。”李刚介绍,对该软件进行恶意代码检测后发现,一旦安装后,软件会强制获取通讯录、通话记录、摄像头等权限,且没有任何提示。

  据人民日报报道,该犯罪集团自2018年5月开始,累计非法获取1197.6万余人的个人信息。在不到8个月的时间内,诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元、收回91.16亿元,非法获利31.41亿元。

  截至案发时,该集团仍有尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元,逾期利息83.77亿元。

  据计算,使用累计放款额除以借贷人数可算出人均借款约为12580元,从过往信息可查,一般借款人在甜兔App等714高炮借款的单次金额在1000-5000元之间,因此,应该有不少人在该犯罪团伙处多次借款,重复借贷。

  以2亿元本金,32个周期(8个月/借款7天),累计放款59.75亿计算,该团伙的放贷本金以每7天11.2%的速度扩张。按照累计获利31.41亿元,仍有14.7亿元未回收计算,即使剩下的欠款全部无法收回,该团伙的获利仍有16.71亿元。

  218名犯罪嫌疑人被抓获

  截至目前,公安机关已经抓获218名犯罪嫌疑人,其中逮捕80人、刑事拘留14人。警方将继续对未到案的嫌疑人进行抓捕。

  兰州市公安局民警胡向龙介绍,王某某还与多家第三方服务公司合作。著作权登记代理公司为20多个平台软件违规办理著作权证,用于通过各应用商店审核上架;免费注册即送体验金卡鉴权公司根据犯罪集团提供的基础信息,违规查询受害人的免费注册即送体验金卡账户信息、流水、使用情况等;

  风险控制公司对受害人个人信息、免费注册即送体验金卡信息和免费注册即送体验金卡鉴权公司的鉴权结果进行风险评估,综合评定受害人还款能力。该犯罪集团利用第四方支付平台,向受害人放贷、收款。同时,其下属各公司之间也通过第四方支付平台转账。

  王某某交代,该集团将催收业务外包给河南郑州、安徽亳州等地的24家催收公司。“他们合作协议上约定不能暴力催收、上门催收等,但这只是他们逃避打击的幌子。”兰州市公安局七里河分局民警谈存俊说,王某某对催收公司设立了激励机制。“对催收公司业绩进行排名,排名越靠前的,接下来获得的业务量越大、提成比例越高。反之,进行业务处罚。”

  据办案民警介绍,为获得高额回报,这24家催收公司几乎无一例外地采取了威胁恐吓等暴力催收手段。

  利用1317个手机APP建立24个网贷平台

  据报道,该犯罪集团采用收取逾期高额收费等方式,获取非法利益。例如,受害人贷款1000元,平台先期以服务费名义扣除300元或500元,受害人实际仅拿到700或500元;贷款时间为7天,逾期每天加收10%的利息(按照1000元计息),利滚利重复计息,也就是我们常说的714高炮。

  借款逾期后,她只好拆东墙补西墙,在“甜兔”客服的推销、引诱下,又从“雏鹰”“闪电虎”等平台处借钱。

  “‘甜兔’这款应用,既是一个放款的具体操作平台,也兼有‘超市’的作用。”李刚介绍,“甜兔”内设有多个链接,分别指向一些与之功能类似的应用。“表面上看是不同的网贷平台,但其实背后老板是同一个人。”

  经侦查,自2018年5月至今年3月,犯罪嫌疑人王某某组织领导犯罪集团开发、利用1317个手机APP,建立“雏鹰”“闪电虎”“红番茄”“米猪”等24个网贷平台,通过40多个壳公司与受害人签订合同。

  王某某曾在某大型互联网公司任职,深谙互联网金融操作手法。据王某某等人交代,“甜兔”的源代码是正规小贷平台软件,他们买来后进行了所谓的“完善升级”。王某某先后招募24名程序员对源代码进行改写。

  “改写之后,‘甜兔’拥有了‘AB面’,A面用来应付平台审核,成功过审之后立即运行B面,进行放贷。”李刚说,以“甜兔”为基础,该犯罪集团先后克隆开发了24个类似应用,已成功上线运行19个。

  受害人描述,在A平台借款还不上,客服就会引诱借款人从其他平台借钱,而网贷平台甜兔、雏鹰、闪电虎、红番茄、米猪等24个网贷平台,背后都是同一伙犯罪嫌疑人。由于没有贷款资质,犯罪集团在放款时不与受害人签订贷款合同,而是通过40多个壳公司与之签订所谓的“消费垫付合同”,逃避打击。

  央视315曾点名:借7000元3个月滚到50多万

  今年央视315晚会上,曾曝光“714高炮”网贷乱象,“甜兔”APP被点名。

  报道称,董女士申请贷款8000元,逾期18天,逾期罚金达到14400元,远远超过了贷款本金。就这样,董女士不断地去寻找新的APP去借款,拆东墙补西墙。起初7000元的债务短短三个月就滚到了50多万元。

  年初,董女士的店铺周转出现问题。正在她一筹莫展的时候,接到了一个推销贷款的电话。对方称,在他们的APP平台贷款,利率只有每个月0.6%,董女士动心了。按照要求,她填写了自己的各种信息,令人奇怪的是还要验证手机运营商。

  按照对方的要求,董女士上传了自己的个人信息,借了1500元钱,让董女士诧异的是,到账只有1050元。少了的450元被当做综合费用扣除了,而借款必须在第7天还上,实际借款周期只有6天。

  就在借款成功的当天,董女士又陆续接到了其他推销贷款的电话,一天之内,她一共借了7000元钱。借款时,这些APP都以各种名目扣除了借款金额的30%,业内俗称“砍头息”。7天时间很快过去了,到了还款那天,董女士才发现,她借的7000元钱还不上了,只得从其他的贷款APP去申请新的贷款还旧账。没想到这就是她噩梦的开始。

  要还7000元,6天后,要借10000元,要还10000元,6天后要借14000元,一个月下来,最初的7000元的债务就滚到了40000元。

  可怕的并不止是砍头息,董女士发现,那些还不上的贷款产生的逾期费用也接二连三冒了出来,每一天的额度竟高达本金的5%到10%。

  仅在这款“甜兔”APP上,董女士申请贷款8000元,逾期18天,逾期罚金达到14400元,远远超过了贷款本金。就这样,董女士不断地去寻找新的APP去借款,拆东墙补西墙。起初7000元的债务短短三个月就滚到了50多万元。

  三个月来,在董女士每天不断还款的同时,她和她的亲友还不断地接到各种侮辱性的催收电话。

关键词阅读:714

责任编辑:Robot RF13015
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